揚州貪官牽出85億元「地下錢莊」案
境外豪華別墅案牽出地下錢莊
據揚州市公安局經偵支隊副支隊長吳宏君介紹說," 這起地下錢莊案管轄地是福建省,由揚州市一名幹部挪用公款案牽出。"新華社報導說,2008年前後,揚州市檢察院破獲一起挪用公款近億元窩串案件,抓獲了正準備潛逃的揚州市某政府機關工作人員王某。
警方調查發現,案發時王某在加拿大購有豪華別墅一套,用來買別墅的錢並沒有直接通過銀行匯往國外,而大筆人民幣被王某之妻肖某存入了一個戶主為"何家財"的上海個人賬戶。
揚州市公安局在市人民銀行反洗錢中心幫助下,對何家財的個人賬戶進行了監控,發現資金流動異常,單日發生交易在百筆以上,單筆交易百萬元以上的累計超過2億元,且交易對象來自全國各地。通過調查何家財設在上海市農業銀行的賬戶,又牽連出另外17個可疑賬戶,共涉及70億元。進出這些賬戶的大宗現金,流向和流量既不像經商,也不像存款,十分可疑。
根據這些線索,揚州市公安局與人民銀行總行反洗錢中心取得聯繫。人行總行分析何家財相關賬戶後,定性為"特大地下錢莊"。2008年10月何家財在深圳黃崗口岸被抓獲。
"左口袋進、右口袋出" 對沖賬戶躲避監管
43歲的何家財是福建人。除他以外,其家庭成員全部加入外籍。初中畢業後何家財投靠在英國從事外匯業務的哥哥,開始摸索外匯業務的門道。自己的"生意"始於2003年,他在加拿大列志文市和本拿比市分別註冊了"快速匯款公司",後來在阿聯酋也設了點。
據規定,境內居民不得在境外開立私人外匯賬戶,境內機構在境外開設外匯賬戶須事先經過外匯管理部門的審批。何家財的公司屬於典型的地下錢莊。
中國人民銀行揚州支行反洗錢中心龐克西介紹,這個地下錢莊採用的是對沖賬戶模式。即"背對背"地在國內和國外分別開設賬戶。國內客戶匯出的錢由境外賬戶支付,國外客戶匯入的錢由國內賬戶支付,用現金進行對沖。國內、外賬戶的錢不直接往來。相當於境內外等值貨幣在何家財的操縱下互換了一下,繞過了外匯管制。
為了不引人注意,何家財還把客戶的大額資金分成若干筆存放於不同賬戶。案發時,何家財在國內開設的賬戶就達300多個。
快速低價無限量 地下通道受"追捧"
調查顯示,在85億元人民幣涉案金額和4000餘被牽扯的居民中,為子女在外讀書匯款、接收境外親屬匯款等佔相當比重,而且多數客戶匯兌金額不大。
何家財的生意發展到如此規模,對外經貿大學教授丁志傑認為,主要是其作案手法比較隱蔽,繞過了外匯監管。由於不受匯兌額度的限制,做的又是無本生意,所以在民間很有市場。
一位女兒在外讀書的南京私營企業主告訴記者:"銀行允許個人兌換的5萬美元,並不夠用。"這個理由代表了多數被地下錢莊牽扯的民眾的心態。有居民反映,超過限額部分,核准過程有時需要幾個月,而地下錢莊隨來隨匯"很方便"。
另外,何家財採用到賬後付款的經營方式,5年來幾乎沒有發生過違約的情況。這樣的經營方式使得在他這裡進行匯兌的客戶感到可靠快捷。
此外,由於何家財的生意幾乎沒有成本,為吸引客戶,他收費低廉。每筆業務抽取千分之一至千分之三的佣金,而銀行的手續費通常為千分之五。
来源:看中國
短网址: 版權所有,任何形式轉載需本站授權許可。 嚴禁建立鏡像網站。
【誠徵榮譽會員】溪流能夠匯成大海,小善可以成就大愛。我們向全球華人誠意徵集萬名榮譽會員:每位榮譽會員每年只需支付一份訂閱費用,成為《看中國》網站的榮譽會員,就可以助力我們突破審查與封鎖,向至少10000位中國大陸同胞奉上獨立真實的關鍵資訊, 在危難時刻向他們發出預警,救他們於大瘟疫與其它社會危難之中。
看完這篇文章您覺得
- 揭秘中共重大戰略布局!六十年前歷史重演(圖)
- 戰爭一損俱損多煩憂 歐美印太頻現燃眉之急(組圖)
- 著名音樂家在六四事件中失去兒子(組圖)
- 忽必烈的「諸葛亮」元初蓋世奇才劉秉忠(組圖)
- 它們無形卻真實存在 歐洲的「精靈」(圖)
- 花蓮7.2強震 世界看見不一樣的臺灣(組圖)
- 溫家寶決定問責中央電視臺 傳八部委介入調查 (圖)
- 女人之間的私房秘密 (圖)
- 深圳「最牛施暴者」監控頭下醜態畢露 (圖)
- 中共治下的死刑犯槍決現場(慎慎入) (圖)
- 一切為了權力:薄熙來對付政敵的內幕(圖)
- 貪官的情婦們居然還有第三種功用(圖)
- 就怕騙子有文化 史上最全樓盤忽悠用語(圖)
- G20峰會各國第一夫人秀時裝(組圖)
- 中共肺炎(又称武漢肺炎)
- 病毒
- COVID-19
- 疫苗
- 台鐵
- 拜登
- 川普
- 特朗普
- 國安法
- 貿易戰
- 習近平
- 華為
- 三峽大壩
- 新疆棉
- 長江
- 洪水
- 袁弓夷
- 港版國安法
- 漢光演習
- 國民黨
- 退黨
- 弗洛伊德
- BLM
- 中共
- 閻麗夢
- 金正恩
- 王岐山
- 賴清德
- 孟晚舟
- 關稅
- 邊境牆
- 彭斯
- 美國
- 貿易談判
- 劉鶴
- 王滬寧
- 江澤民
- 崔永元
- 中南海
- 內幕
- 中共
- 反送中
- 貪官
- 情婦
- 腐敗
- 反腐
- 打虎
- 官場
- 看中國
- 一國兩制
- 法廣
- 社交媒體
- 往事微痕
- 出賣國土
- FB
- 六四
- 朝鮮
- 加拿大
- 脫歐
- 央行
- 債務
- 槓桿
- 美元
- 貨幣
- 人民幣
- 歐元
- 日元
- 港幣
- 房地產
- 樓市
- 財政
- 財富
- 中產
- 海參崴
- 台灣
- 蔡英文
- 北京
- 劉強東
- 大媽
- 房價
- 疫苗
- 非洲豬瘟
- 大陸
- P2P
- 霧霾
- 基因編輯
- 防火牆
- 維權
- 709律師
- 上訪
- 法輪功
- 網絡審查
- 活摘器官
- 江東六十四屯
- 唐努烏梁海
- 長白山
- 白龍尾島
- 江心坡
- SARS
- 新疆勞改營
- 言論自由
- 女主播
- 央視
- 華人
- 移民
- 華人
- 留學
- 海關
- 遣返
- 簽證
- 回國
- 入籍
- 綠卡
- 民生
- 海外
- 加拿大
- 澳洲
- 民國
- 桂軍
- 抗戰
- 孫中山
- 蔣介石
- 宋美齡
- 鄧小平
- 林彪
- 劉奇
- 中共
- 皇帝
- 諸葛亮
- 易經
- 幽默人生
- 智慧
- 感悟
- 手機
- 預言
- 奇聞
- UFO
- 外星人
- 壽命
- 文革
- 養生
- 紫鳳
- 貫明
- 李道真
- 軼飛
- 李雲飛
- 雲中君
- 辛思
- 夏聞
- 時代漫談
- 滄海
- 東方縱橫
- 唐柏橋
- 王尚一
- 江楓
- 黃清
- 李唐風
- 園丁
- 今濤拍暗
- 李青城
- 秦就石
- 中經研
- 秦天靖
- 江浩
- Eagle Vision
- 李子壬
- 馬新宇
- 馬來啟
- 紫君
- 秦山
- 陳破空
- 戴東尼
- 曹長青
- 邢仁濤
- 瑜正
- 簡易
- 肖川
- 伍凡
- 顧言
- 歸瑜
- 乙欣
- 陳泱潮
- 徐沛
- 紐約市各行各業加入「健康紐約市」宣傳活動(圖)
- 習近平談現代企業制度 「國進民退」如何解決?(圖)
- 俄羅斯擴大戰術核武軍事演習規模(圖)
- 身為名人卻被潑冷水 杜牧寫下這28字(圖)
- 歐盟加征中國電動汽車最高38%關稅 全球反應不一(圖)