断卡行动升级 银行冻结用户储蓄卡 只能存不能取(图)
银行打着防范电信诈骗、反洗钱风险的旗号,冻结用户的储蓄卡。(示意图/图片来源:Adobe Stock)
【看中国2022年7月19日讯】(看中国记者丁晓雨综合报导)中国各地银行“断卡”行动正在不断升级。银行打着防范电信诈骗、反洗钱风险的旗号,冻结用户的银行储蓄卡,令储户只能存钱不能取钱,且限制线上转账交易。
据《证券日报》报导,海南省加大了“断卡”的行动力度。有持卡人称,自己所持有的银行储蓄卡被冻结,只能存款不能取款。
而这样的情况并不仅仅出现在海南的“断卡”行动中。北京、山东、海南等地都存在这样的现象。
大额现金的管理、账户余额较低、异地用卡、频繁交易、信息不全等都成为银行卡被封的理由。
多家银行客户经理表示,此举主要是为了配合“断卡”行动而采取的风控措施。
海南某国有大行客服人员表示,此举主要针对的是可能涉及非法买卖、出租、出借银行卡,为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的账户。而且,这是在全国范围开展的行动,不是针对某个地区。“对于存在异常的账户,银行会对其进行锁定,但只要账户不存在问题,持卡人可在全国任何一家网点解除锁定,并不会影响正常使用。”
《证券日报》报导称,如果银行卡存在异常大笔资金进账后快速转出,疑似洗钱;多次凌晨大额消费,疑似赌博;多次整数金额线上扫码支付,疑似线上赌博下注;虚拟币交易;风险交易的关联方等都会发生银行卡被冻结的可能。
按照网友的总结,“断卡”行动就是:凌晨交易封,一天多次交易封,一进一出交易封,三个月不交易封,5万大额交易封,与可疑账户交易封,海外交易封,公对私封,外币交易封,一天多次收款封,一天多次付款封,短时间多次来往交易封,身份信息不全封,电话号码失效封,失信封,欠债封,欠贷封,账户10元以下封,账户突然活跃封,账户突然有大额转入封,验密连续错误三次封,法院封,公安封,检察封,国安封,人行封,超限额封,换新设备封,证书过期封……
有网友爆料说:“我有张银行卡,平时就用来买早饭、给电车充钱,居然也被冻结了,银行让我提供身份证复印件,并且签订承诺书才给解卡。”
网友笑道:“买个早饭你都涉嫌洗钱,哈哈哈哈哈……”
中国各地银行的“断卡”行动始于2020年10月份,打着防范电信诈骗、反洗钱风险的旗号,一路不断加强对民间资金的管控。
有网友吐槽,“它们说不让你取钱,是为了你好,是为了防诈骗”,其实就是“以反诈之名,行垄断之实”。
“清理一批余额低的,又能捞不少。” “地下钱庄都不敢干出现在的银行干出的事。”
还有网友怒道:“银行最宝贵的精神是信任和可靠,隐私和自主,但如今总是拿诈骗来说事,让客户都成了透明人,交易无隐私,这是最大的侵权!”
“伤及多少无辜群众,一言不合直接冻结卡,没有任何事后通知,去解冻需要提供工作证明,证明钱是你的钱。”
“随便找个理由就能冻结账户,如此巧取豪夺,不怕酿成天怒人怨吗?”
除了各种理由的封卡,“断卡”行动开始后,各大银行不断加大办卡的难度。
如果民众确定要开通一类账户,除了身份证以外,还必须填写开通理由,并且提供工作证明、收入流水、纳税证明、营业执照等一系列证明。如果无法满足要求,就无法办理。
对此,有网友感叹:“真的很严,现在开卡就差体检了。”
来源:看中国
短网址: 版权所有,任何形式转载需本站授权许可。 严禁建立镜像网站.
【诚征荣誉会员】溪流能够汇成大海,小善可以成就大爱。我们向全球华人诚意征集万名荣誉会员:每位荣誉会员每年只需支付一份订阅费用,成为《看中国》网站的荣誉会员,就可以助力我们突破审查与封锁,向至少10000位中国大陆同胞奉上独立真实的关键资讯,在危难时刻向他们发出预警,救他们于大瘟疫与其它社会危难之中。
看完这篇文章您觉得
- 健康瘦身有秘方 大明星的窈窕减肥法(组图)
- “日本的释迦摩尼”圣德太子奠定日本文化(组图)
- 揭秘中共重大战略布局!六十年前历史重演(图)
- 战争一损俱损多烦忧 欧美印太频现燃眉之急(组图)
- 著名音乐家在六四事件中失去儿子(组图)
- 忽必烈的“诸葛亮”元初盖世奇才刘秉忠(组图)
- 习近平的浙江帮和福建帮正暗中角力(图)
- 【袁红冰热点】惊爆! 刺杀安倍系中共中联部特别处置方案行动(视频)
- 陈光诚:习近平能掌权十年非等闲之辈 比肩毛或源于内心创伤(图)
- 金融崩塌群情激愤 习近平的位子坐得稳吗?(图)
- 薄熙来一句狠话成精准预言 6年后完美兑现(图)
- 中共政治局常委王沪宁十九大上位的背景和秘密原因(图)
- “中国N号房”惊天黑幕 7千万热议还压热搜 (图)
- 香港之后习近平秘访新疆 原因曝光(图)
- 中共肺炎(又称武汉肺炎)
- 拜登
- 病毒
- COVID-19
- 疫苗
- 川普
- 特朗普
- 国安法
- 贸易战
- 习近平
- 华为
- 台铁
- 三峡大坝
- 新疆棉
- 长江
- 洪水
- 袁弓夷
- 港版国安法
- 汉光演习
- 国民党
- 退党
- 弗洛伊德
- BLM
- 中共
- 阎丽梦
- 金正恩
- 王岐山
- 赖清德
- 孟晚舟
- 关税
- 边境墙
- 彭斯
- 美国
- 贸易谈判
- 刘鹤
- 王沪宁
- 江泽民
- 崔永元
- 中南海
- 内幕
- 中共
- 反送中
- 贪官
- 情妇
- 腐败
- 反腐
- 打虎
- 官场
- 看中国
- 一国两制
- 法广
- 社交媒体
- 往事微痕
- 出卖国土
- FB
- 六四
- 朝鲜
- 加拿大
- 脱欧
- 央行
- 债务
- 杠杆
- 美元
- 货币
- 人民币
- 欧元
- 日元
- 港币
- 房地产
- 楼市
- 财政
- 财富
- 中产
- 海参崴
- 台湾
- 蔡英文
- 北京
- 刘强东
- 大妈
- 房价
- 疫苗
- 非洲猪瘟
- 大陆
- P2P
- 雾霾
- 基因编辑
- 防火墙
- 维权
- 709律师
- 上访
- 法轮功
- 网络审查
- 活摘器官
- 江东六十四屯
- 唐努乌梁海
- 长白山
- 白龙尾岛
- 江心坡
- SARS
- 新疆劳改营
- 言论自由
- 女主播
- 央视
- 华人
- 移民
- 华人
- 留学
- 海关
- 遣返
- 签证
- 回国
- 入籍
- 绿卡
- 民生
- 海外
- 加拿大
- 澳洲
- 民国
- 桂军
- 抗战
- 孙中山
- 蒋介石
- 宋美龄
- 邓小平
- 林彪
- 刘少奇
- 中共
- 皇帝
- 诸葛亮
- 易经
- 幽默人生
- 智慧
- 感悟
- 手机
- 预言
- 奇闻
- UFO
- 外星人
- 寿命
- 文革
- 养生
- 紫凤
- 贯明
- 李道真
- 轶飞
- 李云飞
- 云中君
- 辛思
- 夏闻
- 时代漫谈
- 沧海
- 东方纵横
- 唐柏桥
- 王尚一
- 江枫
- 黄清
- 李唐风
- 园丁
- 今涛拍暗
- 李青城
- 秦就石
- 中经研
- 秦天靖
- 江浩
- Eagle Vision
- 李子壬
- 马新宇
- 马来启
- 紫君
- 秦山
- 陈破空
- 戴东尼
- 曹长青
- 邢仁涛
- 瑜正
- 简易
- 肖川
- 伍凡
- 顾言
- 归瑜
- 乙欣
- 陈泱潮
- 徐沛
- 英通灵师预测川普会重返白宫 中国将发生大事(图)
- 大华府地区纪念诺曼第登陆80周年活动一览
- 大华府台湾商会2024年会贵宾云集(组图)
- 红楼欲坠话红楼:马道婆和马克思(组图)
- 弗州滑冰明星莎拉・艾佛哈特的成功之路(图)